财务顾问职业

学会为他人提供理财建议以维持生计. 了解每种类型顾问的工作和认证要求, 包括CFP, 非洲金融共同体, 和其他人.

常见问题
  • 我如何成为一名财务顾问?

    才能成为一名财务顾问, a bachelor’s degree is usually required; however, 雇主通常不会要求特定的学习课程(尽管考虑与金融相关的学位和课程是明智的). 一旦你在咨询公司找到工作, 在高级顾问的监督下接受一年以上的在职培训. 另外, 这取决于所提供的服务, 顾问可能需要不同许可证的组合, 哪一种需要向州监管机构注册, 美国.S. 证券交易委员会(SEC)和/或州董事会.

  • 财务顾问的职业道路是什么?

    职业道路会根据所提供的服务种类而有所不同, 典型的财务顾问职业道路基本上有五个阶段. 大多数在顾问公司起步的人(没有任何经验)会被聘用为负责收集信息的分析师, 维护, 以及输入客户数据, 之后又晋升为助理顾问, 这意味着要负责起草财务计划, 为客户/投资组合进行资产配置分析, 监督分析师, 等. 剩下的阶段是服务顾问(i.e., 执行财务计划并监督分析师和助理顾问的人员), 首席顾问或总经理(i.e., 与客户直接合作,并在财务计划实施过程中监督服务顾问), 委托人或合伙人(i.e., 管理最大/最复杂的客户关系,监督一个或多个顾问团队.

  • 财务顾问是如何获得报酬的?

    基本上有两种方式可以支付财务顾问:通过基于佣金的模式和/或通过基于费用的模式. 用前一种模型, 顾问通过向客户销售特定的金融产品获得报酬, 哪些会导致利益冲突. 当顾问收取费用时, 客户直接支付(或按小时支付), 作为预付金, 占资产的百分比(AUM), 或者作为固定费用)来征求意见, 计划实现, 以及持续的资产管理.

  • 金融顾问供不应求吗?

    尽管有自动化的机器人顾问, 由于人力财务顾问能够提供更复杂、更专业的投资建议,他们仍然非常受欢迎. 然而, 在金融界,个人理财顾问并不是最受欢迎的职业, 与美国的关系.S. 美国劳工统计局(BLS)预计,从2020年到2030年,该领域将仅增长5%. 尽管21,预计每年有500个个人理财顾问的职位空缺, 平均, 在同一时期, 这些空缺的大部分预计是由于需要取代那些改变职业或离开劳动力市场的工人(例如.g.退休等.).

关键术语

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  1. U.S. 劳工统计局. 如何成为一名个人理财顾问." http://www.美国劳工统计局.gov /哦/商业和金融/个人理财顾问.htm # tab-4

  2. CFP董事会. “财务规划职业路径”,23-27页. http://www.cfp.net/-/media/files/cfp-board/center-for-financial-planning/financial-planning-career-paths-guide.pdf?la = en&散列= 926 d57c42c624f53afa2118df1096145

  3. 全国个人理财顾问协会. “什么是纯收费理财计划??" http://www.napfa.org/financial-planning/what-is-fee-only-advising

  4. StudentScholarships.org. “如今最受欢迎的职业实际上并不流行." http://studentscholarships.org/articles/43/the-most-in-demand-professions-that-arent-actually-popular-today

  5. U.S. 劳工统计局. 个人理财顾问:职业前景." http://www.美国劳工统计局.gov /哦/商业和金融/个人理财顾问.htm # tab-6